Владимир Давыденко15 октября 2025, 14:00
Разобраться, какие активы работают, а какие тянут доходность вниз, теперь можно без сложных таблиц и встреч с консультантами. Современные цифровые сервисы позволяют оценить инвестиционный портфель, получить рекомендации и скорректировать стратегию вложений за несколько минут.
© BartekSzewczyk/iStock.com
Почему важно регулярно анализировать портфель
Даже опытным инвесторам бывает сложно объективно оценить эффективность своих вложений. Иногда портфель в плюсе, но на деле теряет потенциал из-за неудачного распределения активов или переизбытка рисков.
Регулярный анализ помогает понять:
- что приносит основную доходность;
- где скрываются потери;
- насколько вложения соответствуют вашим целям и уровню риска.
Раньше такие консультации стоили дорого и занимали время. Сегодня всё проще. Там, где в прошлом инвестор заказывал личную консультацию, собирал документы и ждал встречи, теперь достаточно нескольких кликов. В приложении СберБанк Онлайн доступна персональная цифровая консультация по портфелю — сервис, который анализирует ваши инвестиции и помогает оценить их эффективность на профессиональном уровне.
Что умеет и как работает инвестиционный ассистент Сбера
В основе современных решений — искусственный интеллект. Он собирает данные о ваших активах, сравнивает результаты с рыночными показателями и формирует персональные рекомендации.
Если у вас ещё нет портфеля, помощник предлагает заполнить анкету, на основе которой определяет ваш риск-профиль и набор подходящих инструментов.
Профессиональный анализ доходности
Сервис оценивает доходность инвестиций за разные периоды времени — как по всему портфелю, так и по отдельным инструментам. Он сравнивает ваши результаты с рыночными показателями и рассказывает, как можно изменить стратегию.
Он учитывает:
- Уровень инфляции.
- Индекс Московской биржи.
- Индекс корпоративных облигаций и другие показатели на рынке.
Ассистент использует два способа расчёта доходности — взвешенную по времени (TWR) и взвешенную по деньгам (MWR). Между ними можно переключаться.
Первая показывает чистую доходность инвестиционной стратегии, оценивая успешность конкретных инструментов вне зависимости от пополнений счёта и вывода денег. Вторая — фактическую прибыль с учётом внесённых и выведенных денег, а также срока инвестирования. Последняя точнее отражает личный финансовый результат.
Сервис заранее предупреждает о предстоящих событиях, которые могут повлиять на портфель, помогая инвестору принимать взвешенные решения.
Диагностика проблемных зон
Помощник сфокусирован на повышении качества и доходности портфеля. Он автоматически выявляет его слабые места:
- Более высокий риск, чем вы готовы нести.
- Низкую ликвидность вложений.
- Слишком однотипные инструменты в составе.
На основе этих данных советник может рекомендовать купить или продать определённые активы, чтобы сбалансировать вложения. Для получения таких советов нужно подписать отдельный договор.
© «Рамблер»
Для клиентов с пакетами СберПремьер, СберПервый и Private Banking сервис уже работает. В будущем Сбер планирует расширить его, чтобы персональные консультации стали доступны большему кругу инвесторов.
Главное
Анализ инвестиционного портфеля — это не разовая процедура, а часть зрелого подхода к финансам. Сегодня сделать это можно онлайн — быстро, точно и бесплатно для клиентов Сбера.
Если вы уже пользуетесь продуктами банка, перейдите по ссылке и проанализируйте свои финансы — сервис доступен в приложении СберБанк Онлайн.
Если пока не являетесь клиентом, изучите условия брокерского обслуживания.
Там же можно открыть счёт и начать инвестировать.
Клуб акционеров Сбера: как получить привилегии за акции банка
Реклама.
Рекламодатель: ПАО Сбербанк. ОГРН: 1027700132195. Адрес: 117312, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19. www.sberbank.ru. СберБанк Онлайн 6+.
Erid: F7NfYUJCUneTSyJw5DLS
Полные условия инвестирования и информация, подлежащая раскрытию в соответствии с законодательством РФ: по ссылке
Видео по теме от RUTUBE